Egregio Direttore,
con riferimento all’articolo pubblicato sulla Sua rivista intitolato “Rovinata da Lehman Brothers”, nell’ambito del quale un investitore, che ritiene di dover restare anonimo, lamenta di aver acquistato tramite la Banca Popolare di Puglia e Basilicata due Polizze Eurovita che contemplavano l’acquisto di titoli strutturati emessi dalla banca Lehman Brothers, ci preme, in primo luogo, precisare come il ruolo della Banca nella vicenda in parola sia da ricondurre alla sola attività di distribuzione di polizze vita emesse dall’impresa di assicurazione EUROVITA SpA.

I titoli obbligazionari Lehman Brothers sono stati posti dall’impresa di assicurazione Eurovita, non certo da Banca Popolare di Puglia e Basilicata, a garanzia delle prestazioni contrattuali delle due polizze di tipo index linked sottoscritte dal cliente.

A ciò si aggiunga che il cliente risulta aver ricevuto, al momento della sottoscrizione di entrambe le polizze, le Note Informative (predisposte sempre a cura di Eurovita S.p.A.) nell’ambito delle quali sono chiaramente illustrati la tipologia di investimento, i rischi connessi e, in particolare, i titoli (Lehman Brothers) cui le polizze risultavano ancorate.

Non è affatto superfluo, inoltre, rilevare come Lehman Brothers non poteva certo considerarsi un emittente poco affidabile; si trattava infatti di una delle più grandi banche d’affari del mondo, con una storia di oltre 150 anni alle spalle, le cui obbligazioni erano considerate a basso rischio, in virtù di un rating ampiamente superiore alla soglia “investment grade”, livello di rating associato ad un rischio di credito relativamente basso.

Il cliente, infine, ha omesso di evidenziare che, in prossimità della scadenza, Eurovita Assicurazioni S.p.A., d’intesa con la scrivente Banca, pur non avendo alcun obbligo contrattuale in tal senso, ha deciso di dar corso a due distinti piani di ristrutturazione delle polizze con prestazioni ancorate a titoli Lehman Brothers, mediante i quali è stata attribuita a ciascun contraente la facoltà (di cui il cliente non ha inteso avvalersi), senza alcun esborso aggiuntivo, di optare per un differimento della scadenza dei contratti, attraverso la sottoscrizione di due polizze di tipo misto a capitale costante, che alla fine della durata contrattuale pari a 5 anni, avrebbero consentito di recuperare, considerando le cedole già incassate, una quota superiore all’82% del capitale originariamente investito.

Tanto si è inteso precisare al fine di dissipare qualsivoglia equivoco in ordine alla correttezza dell’operato della Banca.

Banca Popolare di Puglia e Basilicata scpa